Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет. Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения.

Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным. Например, формулировка может быть такой: «предоплата по договору № от за товар». Компания должна предоставить их в течение месяца после окончания налогового (отчетного) периода, в котором они были запрошены (или закрыть счет).

Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Очень оперативно, вежливо и по делу.

Работаем дальше. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком. Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного.
Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк. Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности.

Продумываю наперед просто Вверх ▲ За счет увеличений комиссий банка. Вверх ▲

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Работаем дальше.

Всем удачи, поменьше подобных заморочек и конечно гору плюшек!

Пишите в комментах свои истории разборок с банками.

Пояснение в банк экономического смысла образец

Здравствуйте, как составить письмо о том, чтобы встречная организация предоставила для заключения или исполнения договора копии учредительных документов. Благодарю! Здравствуйте! Помогите. пожалуйста. составить письмо запрос на завод по промышленной химии, нужно узнать условия их работы, цены и наименования Специального бланка для убыточных пояснений нет, поэтому составляются они в произвольной форме.

Пояснение в налоговую по убыткам — образец может выглядеть так: Благодарим за сотрудничество и понимание!

Здравствуйте! Сомневаюсь, что Вам представят такую информацию, скорее всего, это информация ограниченного доступа.

Но в любом случае письмо – в произвольной форме. Начните так: «Прошу Вас представить информацию о…». Срок на представление указанных пояснений 5 рабочих дней с момента получения требования (п. 8 ст. 88, п. 6 ст. НК РФ). Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично.

Итак, по порядку.

Образец пояснения банку об экономическом смысле операций

Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

  • по возможности давайте деньгам отлежаться два-три дня на счетах;
  • старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
  • по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
  • если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
  • совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
  • чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  • Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?
  • Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?
  • Все услуги юристов в Москве Ликвидация ИП с долгами Москва от 10000 руб.

    Оценка риска банкротства организации Москва от 60000 руб.

Элекснет, за это получаю бонусные мили

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах.

В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ. Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет. Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения. Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным.

Например, формулировка может быть такой: «предоплата по договору № от за товар». Компания должна предоставить их в течение месяца после окончания налогового (отчетного) периода, в котором они были запрошены (или закрыть счет). Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет.

При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком.

Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного. Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности. Продумываю наперед просто Вверх ▲ За счет увеличений комиссий банка. Вверх ▲

Экономический смысл операций по счету в банке: как объяснить банку легальность произведенных операций (Образец письма)

Речь идет об отслеживании любых операций, которые имеют признаки незаконного обналичивания, транзитных операций, вывода средств за рубеж, скрывают истинные цели и дезориентируют банк в осуществляемых схемах расчетов.

  • отказать клиенту в открытии счета, выпуске (перевыпуске) банковских карт либо заблокировать имеющиеся;
  • произвести отказ в выдаче наличности, равно как и в переводе средств по безналичному расчету;
  • заблокировать доступ к интернет-банку, в том числе, отключить веб-версию и приложение.

Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности (терроризму), с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга. Если это произойдет, клиент не сможет открыть счет ни в одном российском банке. Какие документы может запросить банк, зачем ему это нужно, что грозит клиенту в случае их не предоставления, и как доказать законность операций, в том числе с помощью письма-обоснования, – об этом читайте далее.

Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления. Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.

От того, насколько подробно Вы все объясните, и как быстро отправите в банк, зависит благоприятный исход дела для Вас.

Скачать образец письма-пояснения экономического смысла произведенных операций можно здесь.

Сделать это несложно, главное – придерживаться простых правил при пользовании действующими счетами.

  • Не давайте своего согласия на осуществление денежных переводов через имеющиеся у Вас счета (карты), инициированные Вашими знакомыми, родственниками, друзьями и т.д. Это может вызвать подозрения у банка, особенно если речь идет о крупных суммах и обналичивании, даже если фактически Вы не имеете к этому никакого отношения;
  • Исключите вероятность использования собственных банковских карт кем-либо еще, поскольку они легко могут быть использованы в качестве «транзитного» средства;

Пояснение разъясняющие экономический смысл операций

Добрый вечер, Дмитрий!

Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.
Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва.

» Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ.

На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить?

На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля.

Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Я использую карты нескольких банков в целях накопления бонусных миль Iglobe.

Эти банки начисляют мили за операции пополнения некоторых электронных кошельков, с которых я выводил средства на карту банка «Образование».

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета.

В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

  • по возможности давайте деньгам отлежаться два-три дня на счетах;
  • старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
  • по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
  • если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
  • совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
  • чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции, и как раз приведет к озвученному выше риску потери деловой репутации. За основу Российского Закона 115-ФЗ приняты нормы и рецепты именно этих почтенных ведомств. Обратим внимание, что Закон по борьбе с легализацией совсем непрост для понимания даже юристам и банковским специалистам, не говоря уже о простых людях.

Ненадлежащее исполнение требований ЦБ карается не только крупными штрафами в адрес должностных лиц кредитных учреждений, но и отзывом банковских лицензий, как это уже случалось неоднократно.

Бывает, что контрагент клиента при списании или зачислении небольших денег попал под подозрение банка. Минимальная сумма необычных операций (в отличие от размера при обязательном контроле) уже не регламентируется. Поскольку правила внутреннего контроля пишутся банками самостоятельно, то их содержание и нормы несколько различаются друг от друга.

Возможно, поэтому схожие клиентские операции в одной кредитной организации вызывают вопросы, а в другой нет. Та же седьмая статья дает банкам право запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документально ее фиксировать.

Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. В один прекрасный день я пришел в банкомат за очередной порцией нала, а он гад сожрал мою дебетовку и написал, что не может отдать и чтобы я обращался на гл.

Уведомление по смыслу имеет другой оттенок происходит информирование и нет.

Банка обеспечить повышенное внимание ко всем операциям клиента.

Банк запрашивает экономический смысл денежных переводов. Втретьих, операции, которые не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Данные доводы истца об экономическом смысле проведенных им операций.

Вопервых, всегда найдутся операции, которые приводят к появлению дохода, включаемого в базу по налогу.

Подпись Скачать образец. НК РФ, где указан обширный. Необоснованных подозрений можно избежать, если проводить операции по счетам.

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить? На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет.

Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.

Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Впрочем, каждый гражданин по-разному решает для себя дилемму: насколько глубоки его секреты, соответствуют ли они букве закона и продолжать ли сотрудничество с «любопытным» банком. Обычной операцией для данного вида.

Банки сейчас требуют пояснения по любым операциям, которые кажутся им подозрительными.

Также образец требования о даче письменных объяснений в статье Подложные документы для приема на работу. Банк требует экономическое обоснование целесообразности проводимых операций на определенную дату.

Много недопониманий вызывают банковские запросы в адрес граждан, чьи операции намного меньше суммы 600 тысяч рублей, которая озвучена в ст. 6 Закона 115-ФЗ. Дело в том, что в шестой статье речь ведется лишь о мерах обязательного контроля.